Afwikkeling nalatenschap

Stappenplan overlijden en afwikkelen nalatenschap

Afwikkeling nalatenschap – checklist voor na het overlijden

Wat te doen na overlijden?

Wanneer iemand in je omgeving komt te overlijden komt er een hoop op je af. Als eerste moet de uitvaart worden geregeld. Daarna moet je de hele nalatenschap of regelen. Er moeten vaak spullen worden verkocht of verdeeld. Er kunnen verzekering zijn die uitkeren.

Lopende contracten of abonnementen moeten worden opgezegd of stopgezet. En er zit een financiële kant aan. Er moet vaak erfbelasting worden betaald. En je moet de erfenis uitbetalen.

Bij de afhandeling van de erfenis komt veel kijken. De afhandeling van een erfenis met testament werkt net iets anders dan een erfenis zonder testament. De afwikkeling van een eenvoudige erfenis zal sneller gaan dan een complexe erfenis.

Gelukkig hoeft niet alles tegelijk. Een paar zaken zullen snel in gang gezet moeten worden. Andere zaken kunnen juist weer even wachten. In onze gratis uitgebreide checklist na overlijden vertellen wij wat je allemaal rondom de nalatenschap en erfenis moet regelen. We geven aan wanneer je dat ongeveer moet doen. En we kunnen je bij een aantal stappen helpen. Download hier ons stappenplan nalatenschap afwikkeling.

Hieronder alvast een overzicht van de belangrijkste stappen.

Wat moet je direct na overlijden regelen?

De belangrijkste zaken om direct te regelen na overlijden zijn:

Uitvaart regelen en betalen
Aangifte doen van overlijden
Aanvragen uittreksel akte overlijden
Bankrekening blokkeren

Wat moet je binnen enkele weken na overlijden regelen?

Nu volgen er stappen waar je wat langer de tijd voor hebt. Vaak geldt wel dat uitstellen tot extra kosten leidt. Denk bijvoorbeeld aan het laten doorlopen van een abonnement. In onze uitgebreide checklist overlijden bespreken we de volgende stappen:

Testament opvragen
Verklaring van Erfrecht of Verklaring van Executele opvragen
Testament lezen en keuzes maken.
(beneficiair) aanvaarden door de erfgenamen
Nalatenschap in kaart brengen
Overzicht acties maken en administratie opzetten en bijhouden
Koopwoning? Overlijden melden bij partij waar de hypotheek loopt
Huurwoning? Huur opzeggen
Auto overschrijven of verkopen
Verzekeringen aanpassen of opzeggen
Schulden aflossen
Opzeggen abonnementen
Voorlopige aanslag inkomstenbelasting wijzigen of stoppen
Overlijden melden bij de werkgever

Wat moet je binnen enkele maanden na overlijden regelen?

Deze stappen hebben of wat minder haast. Of ze duren wat langer omdat er eerst andere zaken geregeld moeten worden:

Levensverzekering laten uitkeren
Boedel en bezit verkopen
Woning verkopen
Aangifte inkomstenbelasting doen
Paspoort inleveren
Recht op toeslagen controleren (erfgenamen)

Wanneer moet je aangifte erfbelasting doen?

Als je een erfenis ontvangt, moet je misschien erfbelasting betalen. De Belastingdienst stuurt je een brief. Die ontvang je meestal binnen 4 maanden na het overlijden. De aangifte moet binnen 8 maanden na overlijden zijn gedaan. Je kunt hier ook uitstel vooraanvragen.

Het doen van aangifte van erfbelasting is voor veel mensen ingewikkeld:

de waarde van de erfenis moet goed worden bepaald;
er zitten vaak opties in het testament die kunnen worden toegepast om de erfbelasting te
verlagen;
het aangifte formulier en de toelichting hierop zijn erg uitgebreid;
er moet voor alle erfgenamen gezamenlijk aangifte gedaan te worden.

Thuisnotaris kan ook de aangifte erfbelasting helemaal voor je verzorgen. We helpen je om de juiste keuzes te maken uit de opties die in het testament zitten. Zodat je uiteindelijk zo min mogelijk erfbelasting betaalt. En we vullen het formulier voor de aangifte voor je in.

Wanneer kan je de erfenis verdelen?

De erfbelasting is betaald, alle schulden zijn voldaan en de waardevolle spullen verkocht. Nu is het tijd om de (eventuele) overgebleven spullen en het geld op de bankrekening te verdelen. Het is handig om eerst de spullen te verdelen.

Verdeel het geld volgens de bepalingen in het testament of de wet. De afwikkeling van de erfenis is dan helemaal afgerond. Deze stap mag ook eerder worden uitgevoerd. Zorg wel dat je op dat moment alle bedragen helemaal duidelijk hebt! Ook die van de erfbelasting.

Welke rol speelt de notaris in de erfenis regelen?

Je hebt een notaris nodig om verschillende zaken rondom het testament te regelen. Bijvoorbeeld het opvragen van het testament en het verkrijgen van de verklaring van erfrecht.

Thuisnotaris kan je vervolgens ook helpen met het aanstellen van een executeur testamentair of de aangifte erfbelasting